一、 虚拟资产保管
Coinsuper Premium将使用Coinsuper Trust Company Limited提供的托管服务,用于安全的保管用户及平台的虚拟资产。
Coinsuper Premium会在Coinsuper Trust Company Limited开立客户资金托管专户和企业基本账户:
(1) 客户资金托管专户将存放用户的虚拟资产,所有Coinsuper Premium客户的虚拟资产都将被存储于该专户中;
(2) 企业基本账户存放Coinsuper Premium的自有资金(手续费)。
客户在使用Coinsuper Premium的服务时,将被视为已经理解并同意充值的虚拟资产 资产将由Coinsuper Trust Company Limited托管存储,理解并同意Coinsuper Premium将和Coinsuper Trust Company Limited共享客户的资料、信息及数据以完成Coinsuper Trust Company Limited的KYC流程。
客户虚拟资产保管条例
以下为Coinsuper Premium针对平台客户虚拟资产的保管条例,所有平台用户的虚拟资产都将遵从以下条例的规定进行保管:
(1) Coinsuper Premium平台客户所拥有的所有虚拟资产都将被存放于托管平台Coinsuper Trust Company Limited的对应专户中;
(2) 除平台和用户发生手续费、奖励发放、活动经费的结算外,Coinsuper Premium无权对平台用户的虚拟资产进行包括存取、出借、抵押、转移在内的任意形式的操作;
(3) Coinsuper Trust Company Limited将采用冷热钱包隔离的双保险方式对客户虚拟资产的进行保存,一部分存储在热钱包中(线上),一部分存储于冷钱包中(线下);
(4) 用户的虚拟资产将有95%(或以上)被保存于持续不断更新升级的安全的冷钱包中,剩下的将被保存在安全的热钱包中以满足客户的流动性资金需求;
(5) 客户在使用Coinsuper Premium的服务时,将被视为已经理解并同意充值的虚拟资产将由Coinsuper Trust Company Limited托管存储,理解并同意Coinsuper Premium将和Coinsuper Trust Company Limited共享客户的资料、信息及数据以完成Coinsuper Trust Company Limited的客户认证流程。
(6) CRS条例不适用于客户的虚拟资产保管;
二、 法定货币资产保管及结算
1. 客户入金流程
1.1Coinsuper Premium将使用Coinsuper Trust Company Limited提供的第三方托管服务,用于安全、独立的保管用户及平台的法币资产。公司接受银行电汇/转账进行入金: 公司银行为“Dah Sing Bank, Limited”(Shop No.10, 1st Floor of the Podium, Admiralty Centre, No.18 Harcourt Road, Admiralty)。
存款货币 |
账号 |
银行SWIFT编号 |
账户名称 |
美金(支票) |
83-390-0134-6 |
DSBAHKHH |
Bright View Technology Limited |
港币(支票) |
83-328-0192-6 |
DSBAHKHH |
Bright View Technology Limited |
该账户为Coinsuper Trust Company Limited指定银行客户出入金结算账户,不得用于其他任何非客户资金结算用途。
1.2 客户入金后将银行转账证明及相关信息录入交易系统。银行转账证明必须清晰显示客户信息,包括汇款人银行、帐户号码及姓名,确保客户入金可以快速处理。
1.3 Coinsuper Trust Company Limited经办人查询到公司银行回执后,根据银行回执通知Coinsuper Premium财务部/客服部按照实际到账金额录入运营系统并填写“客户资金存入通知书”,将客户银行转账证明和公司银行回执作为“客户资金存入通知书”附件提交至财务部复核人。
1.4 财务部复核人收到财务部/客服部经办人提供的“客户资金存入通知书”及其附件,须登入运营系统对客户身份、账户号码和入金金额进行复核。复核无误后,确认客户资金入账并保管归档。客户资金金额一经被财务部核实, 运营系统将会更新至后台交易系统。
1.5 财务部需在当日截止接受入金后准备银行往来调节表,以确认客户资金入账与交易系统准确无误。银行往来调节表要由财务部复核人进行复核,重大差异(1万港元以上)和长期未决差异(1周以上)应及时上报给首席财务官,以采取适当行动。对于金额超过5万港元或未决时间超过1月以上的,应报告给首席执行官和首席运营官以决定最终解决方案。
1.6 公司不接纳任何客户以现金方式入金及不接纳客户本人以外的第三者入金(包括汇款,转账及支票存款等)。如果极其特殊的情况下,客户第三方入金不可避免,则财务部需要了解客户第三方入金的原因,经公司主管(首席执行总监及首席运营总监)和负责人员审批后处理。
2、 客户出金流程
2.1 客户可通过交易系统申请法币出金。运营系统复核客户账户内可提取金额是否符合客户出金要求,在确认客户账户余额正确后进行出金流程。
2.2 财务部/客服部经办人根据客户填写的法币提现申请填写支票/网银银行划款申请,与运营系统客户提现数据一并提交至财务部复核人、首席运营总监复核并签字。
2.3 财务部复核人核对客户资金状况并完成内部审批后,将划款申请于当日下午3时前提交至Coinsuper Trust Company Limited,根据Coinsuper Premium提供的交易背景,Coinsuper Trust Company Limited再次审核,审核通过将对应金额从指定客户出入金账户划转至客户个人账户。Coinsuper Trust Company Limited财务部保管归档支票/银行划款申请副本。审核不通过则驳回申请,并告知驳回原因,由Coinsuper Premium核实正确后再次提交转账申请。
2.4 公司截止接受出金时间为每个工作日的中午12时前。客户完成递交出金指示,则可于两个工作日内完成出金程序至客户登记的指定香港持牌银行(支票出金需约两个工作日兑现结算, 银行划款申请出金需约一个工作日到账)。中午12时后递交的出金指示将顺延至下个工作日处理。
2.5 美金单笔出金上限为[USD250,000],每日最高提款额度为[USD500,000],提现手续费为0.2%(最小20USD,不含银行转账费,超额超限提现费率为3%)。港币单笔出金上限为[HKD2,000,000],每日最高提款额度为[HKD4,000,000],提现手续费为0.2%(最小150HKD,不含银行转账费,超额超限提现费率为3%)。超额超限是指30日内HKD和USD累计提现大于等于4次 或累积折合提现大于等于100万美金后,费率升为3%。
2.6 由于出金要求可能被外汇管制拒绝,请关注风险(资金退回时间可长达三个月及高昂退汇手续费),公司暂不接受客户于中国大陆同名银行账户出金。
2.7 公司不接纳客户于登记账户以外的第三者名称的银行账户的出金要求。